重力にサカってる場合か?!

金先物、株など相場のオカルト予想、海外投資情報

外貨預金(MMFなど)でなるべく損しないように

日本円から交換して外貨MMFを購入する、と証券会社が儲かる。為替手数料が徴収されるから。

さらにMMFとはファンドなので、安いながらも信託報酬が召し上げられる、とまた証券会社と運営者が儲かる。

 

f:id:LooGoGo:20181116233640p:plainマネックス証券http:// https://info.monex.co.jp/news/2017/20170804_01.html  手数料OFFもやるんだね

 

儲けの反対は損で、誰が損しているかというと買った人である。

儲けの反対語・対照語・対義語: 反対語大辞典

 

当然、損を上回るリターンがあると考えて外貨MMFを購入するのだが、なるべくなら損を小さくしたい。

キモは「スプレッド」要するに「両替手数料」だ。

 

その通貨で購入したいものや他に使い道があるなら別だが、MMFで増やして又円貨に戻そうというなら他の金融商品がいいだろう。

 

しかしファンドではあるが購入の際に手数料はかからないので、外国株や債券から引き上げた資金や、投資の頃合を測っている資金の置き場所として利用するにはいい。私はドル入金して購入しているので、証券会社に両替手数料は払っていない。

 招かざる客:不良預金者

以前ドル円が100円以下の頃は、急落した時などにCITIバンク(現プレスティア) でよく円を両替していた。ドル建て送金もしていたので使い勝手がよかったためだけど、金融知識がイマイチだったというのも大きい。

米ドルの場合片道1円が普通だが、CITIではたまに両替手数料無料のキャンペーンをやっていて、円高や急落のタイミングが合えば頑張って利用した。*1


銀行としてはキャンペーンで両替した外貨をそのまま運用してもらいたい。日本円より名目利息も大きいのでお客にも喜ばれる。さらに外貨建てファンドも紹介しやすいだろうし、戻りは手数料を貰えるのでまずは入口の敷居を低くした感じだ。

 

が、キャンペーンでは時々、オレみたいな不良預金者もついでに釣れてしまい、どかっと両替した米ドルを海外送金や証券会社にCITI Gold 特権を使って手数料無料で振りこんでしまうので、手数料損の上に残高も減ってしまうなんて事態になる。 スミマセン

 

外貨を購入する

さて、100万円を片道1円払って銀行で両替すると何ドルだろうか。

@114円(現在値仲値)なら+1円で115円になるため、受け取る金額は8,696ドル。(四捨五入以下同じ) 

中値なら8,772ドルになるはずが、76ドルも減ってしまった。円では -8,656円になる。

 

素直に証券会社に入金して外貨MMFとして両替すると、ドルスプレッドは0.25円あたりが多いので114.25円での両替となり 8,753ドル。先ほどより57ドルも損が少ない。

といってもまだ19ドル、2,166円の手数料がかかっている。

この程度なら「まあいっか」となるだろうが、300万円なら約6,500円。 

ファンドの信託報酬が0.1%高いとか安いとか騒いでいるインデックス投資家には許せない数値かも知れない。 

なんせ、0.22% 手数料が取られているのだ w

あんまり細かいのもどうかと思うよ。いったい何億運用してるか知らないけど

 

両替最終兵器

そこで最終兵器FXの登場。

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FX 会社同士の、シリア内戦も霞んで見える熾烈なスプレッド引き下げ戦争勃発により、数年前に比べあり得ないほど下がった。

 

ドル円ならスプレッド(売り買いの差)が 0.3銭!(0.0026%)

100万円を両替するのに手数料は26円程度?!

もの凄い差、知ってる者と知らぬ者の格差。(ただしFXは恣意的な仲値を表してる可能性もあるから計算値はあくまで参考)

FXでは売買単位、というのもあるし*2、現受け(外貨現金を受け取ること)自体をしていない会社もある。また、現受けしたドルを送金する、国内外貨送金の手数料もかかるので少額の場合は不利になる。

 

が、それにしても安いことには変わりはない。

300万円をFXで両替して現受けすれば、送金を含めても優に片道で2万円以上の差が出る。それを証券会社に送金して外貨MMFを買う・・・いや、もう6ヶ月の利息相当額がトクした程度になるのでやらなくてよろしい 笑 

※100万円以下だと頑張る意味があるのか、ないのか。私には分からない。

 

米ドルで以上のようなことになっているので、AUD(オーストラリアドル)やEUR(ユーロ)建てではもっとスプレッドは広がる。

 

現受・現渡をしているFX会社はいくつかあるが、私が利用しているのは

YJFX!(外貨EX)

通貨の交換(現受・現渡) | よくあるご質問 | FXならヤフーグループのYJFX!

マネーパートナーズ(マネパ)

外貨両替、現受け、現渡しの方法 | FX・証券取引のマネーパートナーズ-外為を誠実に-

(アフェリなし。人に儲けさせるのが悔しい人も、心おきなくクリックできます)

 

外貨送金はそれぞれ1500円・2500円だがマネパは2万通貨以上は無料。そのまま外国に送金できれば便利だが、個人資産を把握したい日本国策により国内、それも登録した金融機関に限られている。

直感で動くよりも、FXを利用することを含めていくら手数料を払うのか、いくら儲けがあるのか(金額と割合%)検討してみると意外と見落としも洗い出されるかも知れない。

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サブプライム後の新資産運用―10年後に幸せになる新金融リテラシーの実践

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*1:プレスティアになってからも時々やってる。

*2:1000ドル、または1万ドル単位での売買となる

相場下落してる途中で

世界的に株が下がってるみたいだ。

新興国がむちゃくちゃ下がると,暫くして先進株も下がる。行きすぎるとタイ発の金融危機とかロシア発通貨危機とか、「そういう事になる」ことになってるようである。

 

ちなみに前回書いた相場占いはどうなったのか 笑。 ニューな試みだったんだけど。

私の予想は時期も書いて言い逃れができないようにしてきたが、ここ数年相場ブログは手抜きで前回も時期を書き忘れていた。

気持ち的には、直近1ヶ月程度を予想していた。

 

じゃあ検証してみよう。

 

為替:ユーロ円

・ユーロ円は下がる。 126円はカタいね。月曜からショート。(現在値 128.18)

 現在値 127.84。 126は行かなかったからハズレかな。

今となってはそこまで行くかは分からないけど、ここ数ヶ月は円高傾向で推移するのではないか。ショートはまあ正解。

あ、日付を切るのか。そうだな、年明けまでには126円台。

 

 次、インドルピー

・インドルピーは1.5目指すだろう。今は売、1.5から買い。(同 1.5455)

 現在値 1.523。まあ、一応下落してるから当たりだな。でも下落率は -1.5%とショボイ。

1.5から買い、は継続でいいんじゃないかな。

 

インド ルピー / 日本 円【INRJPY】:外国為替 - Yahoo!ファイナンス

 

株:ハンセン指数 HSI

・ハンセン指数 HSI 26000を抜けて下がる。24500から買いに回る(同 26973)

 現在値 24,717。 完全に売りだった。

ここ1ヶ月で約9%下がっている。香港市場の時価7割を占有している指数なので香港企業全体で10%ぐらいは下がってるだろう。

24,500は今となってはsweetな予想だ。直近の高値 33,154から25パーセント調整済みなのでそろそろ打診買いを始める。(HSBCHKで株を少し買ってみた )

勝負したい人は、少し儲けが出たら売り、そこから2番底を狙おう。カラ売りの目処は高値 33154から底を付けた値のフィボナッチ 38.2%戻しからだ!

 

シンガポール STI

・トビウオに渡り鳥ビックリ

シンガポール STI 3000で止まるまで。 暫く売り推奨

 現在値 2972。 売り推奨は当たりだったし、トビウオは塩焼きがうまい。

高値からの20%下落は 2883。年内か、一度戻っても年明け早いうちに 2900は切って来るのではないか。

STIチャートと相場 — TradingView

 

商品:東京金

・金相場 もう反転の予兆。売りじまいの時間。(東京金 4258円)

相場占い - 重力にサカってる場合か?!

 現在4441円。 

1ヶ月で200円近く上がってる! やっぱ金のことはゴールドマンの異名を持つ(?)オレに訊けといいたい。

・朝焼けの光の中に立つ影は  ←これミラーマンの主題歌。

 

WTI 原油

WTI 原油 ひたすら買い。高値更新必至。(CME 67.86)

 現在値 67.62。ハズレだね。 

でも76を突破して、4年ぶりの新高値は更新してる。客観的に見ても大ハズレではないと思うし、まだ上がると思うよ。

ウェスト・テキサス・インターミディエイト - Wikipedia

 

まとーめ

とにかくオレはすごいね。 自画自賛

相場なんて見ない日もあるぐらいなのに、いや、以前のように頑張っていないからこそ、大局観が醸成されるっていうのは有るようだ。

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本文と関係ありませんがカンパノラ

 

ブログには書いていなかったと思うが、おれの金融資産は千万単位ではない。(百万単位だったりして) それでも時々オカルト投資をやって、年で見ればまだ増えてる。

パッシブ投資もいいけど絶望的に増えない。

オレの投資は機会損失なんて事は考えず、いつでも換金できる「カネの置き場所」としてのインデックス追従のETFMMFやETNで、相場観を持ち続け「必ず勝てる」と思ったところに中短期集中なスタイル。

インデックスファンド自体で増やそうなんて全く考えていません。ハイ。

 

てか、インデックス投資家はこんな大幅下落の時どうするんだろう。淡々と買い続けられるのだろうか。強靱な意志がないオレにはムリ。

でもこれ、戻るのに年単位の日にちがかかるよ 笑 長生きできればいいけどね。

 

オカルト投資、いっちょ如何ですかね。

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相場占い

むむむ・・。

 

ぅぐぐぐ!

カーッ!

っと、直感占いの時間です。 と唐突に書き始める妄言ブログ。

もう末期だねw

 

為替

・西に草なびく

・ユーロ円は下がる。 126円はカタいね。月曜からショート。(現在値 128.18)

・月に霜見たり  (?)

・インドルピーは1.5目指すだろう。今は売、1.5から買い。(同 1.5455)

 

各国株相場

カモシカの背に陽が落ちる

・ハンセン指数 HSI 26000を抜けて下がる。24500から買いに回る(同 26973)

・トビウオに渡り鳥ビックリ

シンガポール STI 3000で止まるまで。 暫く売り推奨

 

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商品先物

・朝焼けの光の中に立つ影は

・金相場 もう反転の予兆。売りじまいの時間。(東京金 4258円)

カッパドキアの岩が割れる夢に幸運の兆し

WTI 原油 ひたすら買い。高値更新必至。(CME 67.86)

 

 

なんの突っ込みもなく終わる、新しいブログスタイル。

イヤフー!

99% 当たる神秘の究極占い「インド推命占い」

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続々 トルコ(リラ)と イスタンブール株式

トルコリラのほうは戻ったと思えば急落し、そしてまたジリジリ上がりながら急落・・ なんて事を繰り返しているようだ。 こんなもんに付き合っていられない!

リラ相場はボラが高すぎで、スワップなんて無視した完全な丁半バクチである。

いつ売り仕掛けをしようと手ぐすね引いて待ってる奴ら相手に、今だスワップ狙いで買い所を探してるやつはカモられる。(あ、もう全滅したかなw)

 

そんな中、記事を書いたこともあってトルコ関連で何か有利な投資がないか探してみた所、クアラルンプール100という株式指数に連動するETFにあたった。

  

通貨の急落に引きずられたように直近の株式指数も下落している。単純に下がっただけかも知れないが2017年からおおよそ160%も値段を上げる大相場を演じ、2018年初頭にピークを迎えて下落している。

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いわゆる新興国株式で外国資本がどのくらい入っているのかわからないけれども、やれIS支援だのシリア内戦だの、クルドのテロ、難民問題などなど、3年ぐらい前からトルコを入り口とした大混乱の報道をよく見聞きしたが、株式市場は意外と堅調にも見える。

ということはこの株式指数の下落は、通貨下落に引っ張られた一時のリスク回避かもしれない。 もしそうであればここは買い時に他ならない。

 

5年チャートは上記のような形だが、もっと長期ではどうだろうか?

 

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何と 株価10倍の超右肩上がり!になっている。

 

ということは、TRY 通貨(FX)や利回りが高いと言われるトルコ国債を、大損ぶっこきながら頑張ってないで、同じ金額をイスタンブールの株式市場に投入していたら5年前辺りからでも20%程度のキャピタルゲインと、毎年5〜8パーセントのインカムを手にしていたことになる。

そして大幅に下落した現在でも利が乗っている、という夢のような(?)状態だ。

 

この記事にびっくりして*1、早速トルコの株式市場に投資したい人は、日本にいながらも幾つかの選択肢がある。香港やシンガポールの証券会社に発注しても「日本にいながら」ではあるが、ここでは日本の証券会社等で買える商品にしておく。

 

iシェアーズ MSCI トルコ ETF  

NASDAQに上場しているETFで、2018/8/30 現在、1株=21USD ぐらい。 ティッカー TUR。

株式だから下がり続けても0になることはまず無い。今買えば利回りは4.8パーセント以上*2だ。 ドル建てなのでトルコリラがどうだろうが直接の影響はなく、(間接的にはもちろんある)追従するインデックスはBIST 100ではないが、時価総額から行くとほぼトルコ株式市場全体をカバーしている。

TUR 銘柄 - iシェアーズMSCIトルコETF 投資信託(ファンド)情報 - Bloomberg Markets

 

投資信託

全くお勧めはできないけれど投資信託はいくつかある。その中でインデックス追従型のものは2種類程度だった。 そのひとつはメルハバ。何だメルハバって?

トルコ株式オープン(愛称 メルハバ) | 損保ジャパン日本興亜アセットマネジメント

 

このファンド、過去5年間のパフォーマンスはマイナス43%と、金が減る一方。ヨコヨコでも信託報酬で2%もとられては勝てるはずがない。

これがオレが勧めない理由なんだけど、一方で、これだけ下がったのだからもう上がるしかないかな?と考えるのは自由である。

 

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・個別株

多分買えない。 見当たらなかった。

 

・・・というわけで、話題にはなるけど日本からの投資として機能するのは今のところETFのTURぐらいだ。

それもリーマンショックで大暴落した水準まで来ている=これはチャンスだ!と思える人用の勝負対象で、冒険をしたくない人はエマージングETFなんていくらでもあるから*3 それを買っていればよろしい、と思う。

 

インデックスのファンドやETFがいくら「投資として正しい」方法で、地道に10年とか20年やって何ごともなければいいけどさ、一発の世界的な暴落で元に戻っちゃったらこの20年は一体・・・なーんて事になって、オレなら立ち直れないね。

 周りと比べればマシだった、だから自分は正しかった。ていうことにして自分を納得させるしかないでしょ?

人間は他人と比べて初めて自分がわかるから。

 

オレはいくらナントカ理論がノーベル賞を取っても「投資として正しくない」方法を止める気はない。 全然正しくなくても増えてりゃいいんでしょ、要はw

 

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やっぱね、結局一発当てなくちゃ金持ちになれない。インデックスやって金持ちになるなんて、夢ですね。 オレもETF買ってるけどさ、ドーなのこれ?って感じだね。

財産が無難に10%ぐらいは増えるでしょう、上手くじじいになるまでやってれば倍ぐらいになるかもですよ。

それでもインデックスで100万円が5000万になることは・・?

 たったの50倍だがまずないと言えるでしょう

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*1:そんな人は絶対居ないだろうけど。こんな事は百も承知ですよね?

*2:NASDAQ市場で直接購入するとおよそ配当は8.5パーセント以上ついているらしいが日本の証券会社を通すと税金だとか手数料とか抜かれるのか、パフォーマンスが低くなる。

*3:VWOとかEEMが堅いでしょう。

まあ、一般的にみれば結構派手に動くんで堅くはないけどさ