世界投資のために、ETFってのを調べてみた
財産をどう増やそうかなんて考える時代は終るだろう
だいたい3年ぐらいで祭りは終わる。往年のイングランドしかり、ペルー、マレーシア、ロシアも同じだった。
今後十数年単位では増やすどころか、現在の価値を守るのが精一杯じゃなかろうか。 なーんて事を考えて、色々と調べていたんだけど、結局世界経済の中で生きてる限り、なるようにしかならんなあ・・w
ってな事になってしまった。
でもそれなりにアイディアは出たので良し!
世界に投資はいいけれど
結局、世界の金融商品を購入するのにその国の通貨で購入しているんで為替リスクからは逃れられない。
楽天証券でドル建て商品(例えば海外ETF)を買うのに為替手数料取られて、
儲かった!売る!(長期投資家は売らないそうです)
といって戻す時にも為替手数料と、購入時より円高になっていれば為替差損が出る。
ドル口座にプールしとくからいいや♥ って逃げても、損は損ですw
逆に円安で余計儲かることもあるし、円安は海外投資の追い風になるかも知れないが、それはリスクを増幅している事に他ならないので、黙って日本株でも買ってた方がいいんじゃね? てことになったりして。
「長期投資」って、最近よく聞くし、何となく安全って思ってる人もいるみたいだけど、明日の事もわからねえのに長期になったらもっと分からないだろ。とは思うね。
ちょっと考えれば分かると思うけど、もちろんリスクは減らないどころか増大する。
長期にもほどがあってさ、歳とって投資したまま死んじゃえっ!て人もあまりいないと思うんで、いつかは精算するでしょう?
で、そこで受け取る通貨は日本円なのです。
それってバクチ?
前置きがロングです。
前置きなんて読まなくてもいいのに・・。 って今さらいってみる。
私は色々考えたけど海外移住することにしたので、何も日本円をたくさん持つ必要がなくなりました。(たくさんあれば、ですが)
日本円の割合を20%以下にする。
冒頭に書いた、"長期運用" をするにはリスクというブレを減らす事が大事で、日本円だけで投資するといざ受け取る時になって大円安になっていた!では笑えない *2 のでそういったブレを最小限に、インフレ率以上に各通貨を増やすことを目標としたいね。
世界の通貨シェアから案分すれば USD 40%、EUR 20%、JPY 10%、その他英ポンド、AUD等であるからして、JPYは10%でよい。(マジで?
世界中の通貨をシェアの割合で持ち、同じ運用成績を上げればどうなるか。
あっちが増えればこっちが減るという事なので為替リスクから解放されるのだ。
実際はそんなことあり得ないのだが、日本円100%よりいいでしょ!?
無国籍通貨である金(GOLD)も多少組み入れてみる。
検討するETFの列挙
ていうか、既にETFで大半を運用することを決めているところがアレですが・・。
もうかるのかね、これ?
シンボル |
ETF名 |
対象 |
投資市場 |
平均売買Vol |
---|---|---|---|---|
GSG |
コモ |
世界 |
216,305 |
|
SLV |
iShares Silver Trust |
コモ |
世界 |
14,645,400 |
DBBN |
コモ |
世界 |
7,227 |
|
DBPN |
コモ |
世界 |
150 |
|
LCRB |
Commodities Thomson Reuters/Jefferies CRB TR |
コモ |
世界 |
|
RWR |
SPDR Dow Jones REIT |
リート |
アメ |
240,143 |
RWX |
SPDR Dow Jones Intl Real Estate |
リート |
世界 |
654,940 |
VNQ |
リート |
アメ |
3,771,090 |
|
VNQI |
Vanguard Global ex-U.S. Real Estate ETF |
リート |
世界 |
|
IFEU |
リート |
4,781 |
||
EEM |
株 |
69,612,800 |
||
VWO |
Vanguard FTSE Emerging Markets ETF |
株 |
20,623,100 |
|
EWZ |
株 |
15,404,300 |
||
ILF |
株 |
615,797 |
||
VPL |
Vanguard FTSE Pacific ETF |
株 |
526,908 |
|
ASEA |
株 |
86,002 |
||
EWM |
株 |
1,811,850 |
||
02802 |
株 |
30,270 |
||
02805 |
株 |
32,857 |
||
2836 |
株 |
688,238 |
||
3029 |
XIE Shares Malaysia (FTSE BM KLCI) ETF |
株 |
11,215 |
|
3031 |
XIE Shares Indonesia (LQ45) ETF |
株 |
7,380 |
|
3069 |
XIE Shares Thailand (SET50) ETF |
株 |
15,295 |
|
3091 |
株 |
7,335 |
||
2833 |
Hang Seng Index ETF |
株 |
香港 |
34,221 |
2838 |
Hang Seng FTSE/Xinhua CHINA 25 Index |
株 |
香中 |
1,444 |
EWH |
株 |
香港 |
4,447,960 |
|
EFA |
株 |
世界 |
19,963,900 |
|
VT |
Vanguard Total World Stock Index |
株 |
世界 |
266,208 |
SPDR S&P 500 |
株 |
アメ |
143,809,000 |
|
VGK |
Vanguard FTSE Europe ETF |
株 |
1,900,930 |
|
VTI |
Vanguard Total Stock Market ETF |
株 |
アメ |
2,222,860 |
EEA |
|
株 |
80,000 |
|
IDJG |
株 |
15,732 |
||
IPRP |
株 |
84,109 |
||
ADRU |
BLDRS Europe 100 ADR Index |
株 |
1,773 |
|
CWB |
SPDR Barclays Conv Sec |
債券 |
アメ |
|
BND |
Vanguard Total Bond Market ETF |
債券 |
アメ |
1,293,060 |
EMLC |
Market Vectors EM Local Curr Bond ETF |
債券 |
657,640 |
|
LEMB |
iShares Emerging Markets Local Cur Bond |
債券 |
99,760 |
|
MBB |
債券 |
アメ |
558,432 |
|
BNDX |
Vanguard Total International Bo |
債券 |
446,813 |
投資先は無限だ!夢幻かも知れない